建设银行晋城分行制定《基层主要负责人案防日常基础工作评价与考核实施细则》

    为进一步强化基层主要负责人案件防控工作职责，发挥其在案防日常工作中的关键作用，切实达到防范案件风险的目的，建设银行晋城分行制定《晋城分行基层主要负责人案防日常基础工作评价与考核实施细则》。

     《细则》明确基层主要负责人是指：所辖支行、业务经营部、分理处、储蓄所主要负责人。其案防日常工作的内容主要为九方面：1.认真落实工作日志制度，并做好记录。2.每两周至少查看一次以上监控录像，累计查看时间不得低于2个小时，查看内容包括柜员合规操作、授权、款包交接、尾箱管理、非当班人员进入柜台、非营业时间办理业务、柜员临时离岗签退，章、证、款落锁保管及业务经理履职等。对发现的违规行为和案件风险，按规定进行处理，并做好记录。3.每月组织一次对员工的案防教育，内容包括案例风险提示、警示教育、合规教育、职业操守教育、内部规章制度等一项或多项内容的学习，针对存在的问题组织员工讨论，学习与讨论时间不得低于1.5个小时，并有记录可查证。4.每月全面查库一次，每月对现金柜员的尾箱检查不少于二次。查库的内容：对库存现金、柜员尾箱现金和重要空白凭证、空白卡等实物进行认真核对，检查是否账实相符、账账相符，以及分管领导、事中人员日常查库情况，并认真登记。5.每月组织召开一次案件风险分析会或案防部门联席会或案防工作会。会议要合理确定参会人员，明确会议任务，总结案防日常工作开展情况，分析案防形势，查找问题，研究制定防控措施。6.每月参与一次内部对账工作，对系统自动对账的内部账不符账项要及时核实与确认、对手工对账的内部账要逐笔核实与确认；每季参与一次外部对账工作，要至少与一个重点客户直接进行对账。要了解对账人员履职、对账差错处理、对账率达标情况等，并认真做好记录。7.每季至少做一次大堂经理，累计时间不少于4个小时；其中单一办理个人业务的营业机构主要负责人按照网点转型内容要求严格履行大堂经理职责。要尽职尽责，重点做好对客户的风险提示，对柜员办理业务的监督，并做好有关记录。8.按照总分行和监管部门排查要求每半年开展一次员工行为排查工作。在排查内容上，要了解员工炒股、经商、赌博及“八小时之外”的交友、娱乐、消费等情况，将总分行从业禁止规定作为重点。在排查对象上，要将授权管理岗、现金柜员岗、个人业务顾问岗、客户经理岗等关键风险点控制的岗位作为排查的重点。在排查方式上，要把日常排查和集中排查相结合，把排查和内外部检查、审计相结合，把排查和来信来访、举报、深入了解员工基本情况（工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况）相结合。在排查过程中，要做到把内查和外调、明查和暗访、面对面和背靠背相结合。要认真落实违法违纪违规行为有奖举报制度，鼓励员工对违规违纪行为进行举报，及时发现问题并采取必要的防范措施。9.每半年组织对各项禁止性规定执行情况开展检查，查找业务经营存在的突出问题和操作中的薄弱环节，要做到边查边纠,查找彻底,纠正到位。

    《细则》同时明确由市分行成立基层主要负责人案防日常基础工作评价与考核工作领导组，职责是负责领导、组织与协调，研究解决工作中遇到的重要问题。组长由纪委书记担任，成员为相关部门负责人，成员部门负责人负责本条线案防日常基础工作的监督与检查。领导组办公室设在纪检监察部，负责日常具体事务工作。基层主要负责人案防日常基础工作评价与考核主要采取每年年中基层行自评、条线部门评价和年终市行组织考核验收的方法进行。各基层行每年上半年和下半年根据案防日常基础工作的内容进行逐项自评，形成年中、年终自评报告，分别于6月底和12月底前向市行评价与考核办公室报送。市行各条线部门每年上半年要依据本条线检查和日常监管情况对基层行进行逐项评价并打分，评价打分情况于7月5日前向市行评价与考核办公室报送。评价与考核办公室根据基层行上半年自评、条线部门上半年评价打分情况，按照基层行（自评权重为40%）和条线部门（评价与考核权重为60%）各自权重进行汇总记分，并通过提交领导组会议审核上半年各基层行案防日常基础工作落实的总体情况后，向全行通报。考核结果按照A、B、C三个档次划分，85分（含）以上为A档，70分（含）---85分为B档，70分以下为C档。考核为C档的基层行，市行将对风险予以关注，并采取相应的管控措施，实施差别化监督管理，同时要求其认真分析原因进行限期整改。市行将评价与考核结果作为对基层行案件防控能力以及内控建设评价的重要内容，与领导人员绩效考核、领导人员职务聘任晋升、风险管理等级评定、内部控制审计评价、评先评优、“平安建行”创建、星级网点的评定等挂钩。凡被评为C档的，其等级行评定、风险管理等级评定、内部控制审计评价和主要负责人绩效分配应降低一档；取消单位“平安建行”创建、星级网点评定及其他评先评优资格，取消主要负责人评先评优资格，主要负责人在半年内不得提拔任用。连续2次被评为C档的，主要负责人应主动提出引咎辞职申请。