泰安工行四项措施提升上门收款风险防控能力

今年以来，泰安工行为加强上门收款管理，规范业务操作，防范业务风险，从严管理、从细入手，积极采取措施，提升上门收款业务风险防控能力。

    一、严格审核把关。今年以来，该行加强了对上门收款这项高风险业务的组织领导，对各行上报的上门收款方式、安全措施、成本效益报告和风险责任界定严格把关，对审核不符合上门收款条件的不予上报省行审批，进一步强化了上门收款业务管理。

    二、加大培训力度。今年以来，该行根据本行上门收款单位多、人员轮换快、柜员对业务不熟练等情况，多次组织全辖柜员学习《现金业务上门服务管理办法》（工银办发［2007］339号），对相关条款重点讲解，加深对《办法》的理解，使广大柜员熟悉上门收款流程，提高自身识别风险、把握风险、控制风险能力。

    三、规范操作流程。该行制定上门收款实施细则，起草规范的协议条款，规定双人上门收款、双人武装押运，对上门收款封包交接传递、单位和银行对上门收款人员的身份核对、柜员清点入账、现金存款凭证交接、差错处理、登记簿交接登记保管、上门收款对账等操作环节进行了细化和规范，明确了风险点，规范了上门收款业务操作行为。

    四、强化检查监督。该行按照《现金业务上门服务管理办法》要求，从严管理、从细入手，采取定期不定期检查和专项检查等方式，加大检查监督力度，一是运行督导员针对每月检查上门收款情况进行现场指导；二是内控副行长不定期抽查监控录象进行检查；三是现场检查《上门收款登记簿》登记、签收和款项、回单、封包的交接制度；四是加大对支行的考核力度，对违规操作的进行通报和扣分处罚，并纳入绩效考核。