工行延安分行积极开展反洗钱客户尽职调查工作防范洗钱和恐怖融资风险

      为贯彻落实人民银行反洗钱监管要求和总行《反洗钱客户风险分类管理暂行办法》精神，近期，延安分行在全辖开展了反洗钱客户风险分类系统高风险客户尽职调查和身份识别工作，及时掌握高风险客户基础信息和交易可疑程度，有效防范洗钱和恐怖融资风险。

   一、认真学习，提高认识。该行认真组织学习总行《反洗钱客户风险分类管理暂行办法》和省行《反洗钱客户风险分类实施细则》，深刻领会文件精神，不断提高对高风险客户增强尽职调查工作的时效性、重要性和迫切性的认识，积极扎实地推进该行高风险客户增强尽职调查工作的有序开展。

   二、加强领导，周密部署。该行反洗钱中心充分发挥反洗钱领导小组的职能，牵头负责高风险客户增强尽职调查的组织推动工作，认真部署安排，积极督促对公和个人反洗钱专业小组，落实高风险客户尽职调查工作。特别针对黑名单和高风险客户，对其资金来源、资金用途、经营背景等信息进行认真调查和分析，有效防范洗钱和恐怖融资活动。

   三、尽职尽责，全面调查。该行要求基层支行在反洗钱客户风险分类系统中下载“对公和个人客户高风险客户明细”，按照“客户编号”查询客户开户网点、客户下挂所有账户、所有账户开户日期，并以最早开户网点为源头开展尽职调查、认真填制“反洗钱高风险客户增强尽职调查表”，报备上级反洗钱部门。

   四、分类建档，妥善保管。该行建立了辖内各类客户风险分类和尽职调查的信息资料，对于一类和二类客户的信息资料同时建立了纸质和电子资料档案，定期对一类和二类客户电子清单进行更新，妥善保管客户尽职调查信息资料并严格做好保密工作，切实防范丢失、泄密事件发生。