省行一季度操作风险指标监测预警通知书通报中，工行榆林分行个人金融业务关于个人客户信息真实率指标值低于全省平均水平，风险值较高。从数据来源分析，个人客户信息真实率低的主要原因是新增个人客户9项基本要素缺失严重。为了尽快扭转个人客户信息真实率偏低的状况，加强个人客户信息质量治理，该行及时制订整改措施，加强操作风险管理，确保取得明显成效。
一、提高认识，加强督导。个金部作为个人金融业务的管理部门，一是高度重视个人客户信息质量工作，充分认识个人客户信息真实率的提高对全行操作风险管理的重要意义，同时要提高各支行管理者及操作柜员的重视程度，思想认识到位，才能将整改措施落实到位。二是加强对个人客户信息质量工作的督导和通报，利用数据质量管理平台，及时查询数据信息，了解工作进展。
二、对症下药，加强培训。该行要求各支行利用营业网点晨会对上级行相关通报进行学习，特别对个人客户信息真实率指标涉及的数据统计口径、重要性等内容对全行员工进行培训，明确个人客户信息管理规范，确保传达到位，员工思想上重视到位，针对个人客户信息真实率偏低的支行，要求尽快查明原因，认真纠改，在开户中彻底消灭个人客户信息要素缺失现象。
三、全面跟进，重点突破。经过分析一季度各网点个人客户信息真实率数据，发现部分支行在新增个人客户开户中，信息缺失情况非常严重。为此，分行个金部将在全面跟进的基础上，重点对部分支行加强指导，力求重点突破。除加强督导、送教上门外，还可以利用网点流程优化的契机，建议单独设立一个窗口，在大堂引导的配合下指导客户完整准确地填写个人信息，再由柜员集中进行补录。分行个金部将密切监督信息补录工作的进展情况，并及时通报全行。
四、明确责任，执行到位。为了确保此项工作的有效开展，分行个金部将不定时抽查柜员开户情况，对于不能按照要求在开户时完整录入或补录新增客户信息的，将在全行通报批评，进行违规积分处理。同时将辅之以适当的扣减绩效等手段，力求尽快彻底消除个人客户信息真实率过低的问题，提高全行操作风险管理水平。
