工行榆林西沙支行运行风险暴露点整改工作显成效

今年一季度，工行榆林西沙支行业务运营风险指标风险率、风险度、风险暴露水平均高于全行平均水平，对此，该行高度重视，认真核查风险事件产生的主要原因，有效规范业务操作，减少风险事件，降压风险暴露水平。4月份以来，该行业务运营风险重点指标较一季度呈下降趋势，三高情况得到有效遏制。

    一是管理措施有效，风险认识到位。充分依托系统，全面了解业务运营风险状况及变化趋势，对重大风险事件有清晰的把握，深入分析诱发风险事件的关键因素，采取有针对性的管理措施防控风险，并做好整改落实管理工作，重点加强对柜员的监督与检查，增强风险管理的主动性。

    二是加强监管力度，规范操作行为。针对风险特征及薄弱环节，除继续做好重点风险事件的管控工作外，重点加大对柜员虚存、规避反交易、逆向违规操作、原始凭证丢失、反交易错账冲正、柜员自办业务和客户经理接收异常汇款等风险事件的监管力度，规范柜员的操作行为，坚决压降由操作因素、执行因素引发的风险事件。

    三是加大考核力度，提高执行力。该行对风险暴露水平高的和屡犯的柜员严格按照内控管理相关要求进行责任追究。切实规范了柜员操作行为，提高了网点运营核算质量，力促网点现场管理的标准化和柜员业务操作的规范化，有效提高了制度执行力。