为确保结算与现金管理业务的快速、健康发展，工行江西新余分行在加大市场营销的同时，采取有效措施，大力加强对结算与现金管理业务操作风险的管理工作。
一、坚持业务发展，制度先行原则。该行对推广的新业务品种，在投入营运前对上级行配套制度进行认真研究，充分了解本行相关制度的约束效能，确保制度整体配套效能的有效发挥。工行江西新余分行根据结算与现金管理专业工作范围和特点，认真执行总行制定的本专业业务操作流程，对推广项目的基础业务流程图中注明的风险点和控制基本要点及措施，预先进行要点提示，以便于各级业务操作人员遵循和管理人员检查，起到操作风险的控制作用。
二、加大监测检查力度，强化部门协同配合机制。该行根据总省行《关于开展内控检查工作的紧急通知》精神，由公司业务部与运行管理部联合组织对结算与现金管理专业规章制度执行和落实情况的检查，对发现的问题督促、跟踪被检查单位切实落实整改措施，并对造成问题发生的深层次原因进行具体分析、举一反三、加强管理，提高案防内控水平，使风险意识真正融入员工的行为规范和工作习惯之中，让每一位员工认识到自身岗位上存在的风险点，主动抵制违规违章行为，形成防范风险的第一道屏障。
三、提升监测手段，持续抓好案件防范长效机制建设。该行全面认识结算与现金管理业务操作风险管理的内涵，不断提高操作风险的管理层次，完善识别、计量、监测操作风险的内部程序，认真识别结算与现金管理产品、行为、程序和系统中的操作风险，对业务实施日常监测。坚持以风险导向为原则，强化操作风险监测力度，切实加强对操作风险监测发现问题的后续检查和整改力度，使监测结果得到及时落实和反馈，遏制风险事件发生。
四、做好风险防范培训，加强对操作风险的识别和控制。为增强全行员工主动合规的意识，防范操作风险的发生，该行一是狠抓《业务操作指南》结算与现金管理业务推广应用工作，使全体员工通过集中和分散式培训，熟练掌握所经办业务的操作流程、主要风险点和控制措施，规范操作，有效杜绝各类操作风险；二是强化员工的规则意识，督促员工严格按照操作流程办理业务，避免或减少了操作风险的发生，保障了各项业务健康发展；三是以《员工合规手册》学习培训为契机，加强操作风险控制环境建设，进一步提高合规意识，规范日常业务操作。
五、进一步加强基础管理，提高制度执行力。一是深入剖析存在问题的实质和根源，严格按照岗位管理规范化、核算操作程序化、事权控制严格化、业务管理制度化，从夯实基础、落实制度入手，不断完善相关业务管理措施。二是切实把整改工作纳入主要工作内容来抓，采取举一反三，对市行检查中发现的问题进行跟踪，对尚未整改的问题分析原因，指定专人跟踪整改落实到位。三是为严禁问题反复，对违规违章人员将按积分管理规定和市分行运行风险管理奖罚办法进行积分认定和处罚，做到有章必循，违章必究。
