今年来，工行江西新余分行紧紧围绕全行发展的中心工作和主要任务，以加强内控机制建设为主线，以防范操作风险为重点,积极采取措施，加强操作风险管理，不断完善相关业务流程和风险控制措施，全面加强内控合规建设,有效地提升了全行依法合规经营意识，防范了操作风险的产生，推进了各项业务的稳健发展。
一是强化学习制度，提升员工素质。鼓励员工通过学习进行自我完善，同时加强柜面人员技能等级考试管理，鼓励员工加强业务素养，加深对业务流程及风险点的理解，做好风险易发事件的防范措施，尽量避免各类风险因素触发导致的柜面操作风险。
二是形成整体工作合力。建立健全了防范操作风险领导小组，坚持操作风险防范工作专题例会制度，强化了风险及案件防范工作的组织领导。按照“谁主管，谁负责”的工作原则，层层签订案件防范责任状，将依法合规、内控管理、案件防范等纳入绩效考评内容。不断完善对现场管理人员的履职管理，充分发挥运行督导员和监督中心的作用，对前台业务进行事前、事中控制和监督，形成了全行上下齐抓共管、各司其职、群防群治的防范操作风险工作格局。
三是营造制度约束氛围。确立制度本位理念，经办业务只认制度不认人，以制度辨是非、论好坏、定进退，营造出了“凡是违规的事都行不通”的氛围。加强制度建设，今年新建立和完善了多个制度，使各项业务、各个流程都有法可依、有章可循，提高了风险控制效能。通过不断完善贷审会、集中采购和基建工程招投标制度，落实干部任免工作条例，加强对信贷、财务、人事等重点环节的监督和管理，加大了预防和控制操作风险的工作力度。
四是健全监督检查体系。加大监督检查工作力度，实行严格的风险揭示与报告制度，确定检查“三个100%”覆盖，即覆盖所有分支机构、覆盖所有新业务品种、覆盖新设业务部门的业务操作流程，实现了现场检查与非现场检查、常规检查与突然性检查、重点检查工作与日常监控结果、检查过程与检查成果运用的四个有机结合。
五是严格整改。对于上级行检查和自查中发现的问题，正确对待，并制定相应的整改措施，做到“整改到位、落实到位”，坚决杜绝同类差错再次发生，推动经营工作又好又快发展，努力实现“无案件，无事故，无重大差错”的“三无”工作目标。
六是细化考核。对员工业务差错进行详细登记，月度公布考评结果，按照差错种类、差错程度和差错影响，对经办人员进行教育、警告，员工自觉遵守各项规章制度的意识显著增强，业务差错率明显下降，业务核算质量不断提高，操作风险得以避免，使经营工作步入精细化管理的轨道。
