工行江西新余分行四项措施有效防控银行卡欺诈法律风险

    为维护银行及客户的合法权益，提高全行员工银行卡诈骗法律风险防范意识，避免因银行卡诈骗产生不必要的损失，工行江西新余分行采取四项措施有效防控银行卡欺诈法律风险。

    一是加强对客户的提示及安全用卡的宣传。在ATM机屏幕滚动提示字幕或在醒目的位置张贴安全提示，提醒客户提高警惕。在发卡的时候由发卡人告知客户相关的安全用卡常识，提高客户安全防范意识，以减少此类案件的发生。

    二是加强对ATM机的巡查巡检，积极防范类似案件的发生。特别要落实非营业时间对ATM机的安全巡查巡检责任。

    三是建立健全内部控制机制和风险管理制度。一是严格遵守规章制度及操作流程；二是建立银行卡风险预警机制，加强现场检查和非现场监管，及时对异常情况进行跟踪监测，以减少损失的发生。

    四是提高业务人员的素质及法律风险防范意识。该行要求业务人员不仅要有专业的银行卡信贷知识，还应对银行卡风险具有敏感的、准确的判断能力，能准确发现和评估潜在的风险。注重和加强对从业人员的业务培训，特别是银行卡法律知识的培训，以提高业务人员的风险防范意识。