建行长治故县支行利用业余时间组织员工学习总行《案件防控工作动态》

    5月20日为每月的安全教育日，该行于5月19日，利用业余时间组织员工学习了总行《案件防控动态》，内容为：警惕定期一本通存款业务的案件风险。近期，某支行发生一起储蓄柜员将客户定期一本通存款串户存入自己控制的账户，从而挪用客户资金的案件。该柜员在网上聊天过程中受到不法分子欺骗，用犯罪分子提供的软件，在网上进行所谓的“黄金期货交易”；形成亏空后，为了翻本，遂挪用客户资金，实施作案。从案件中反映出个别员工除风险意识和职业操守的缺失外，也暴露出定期一本通存折在风险控制上存在不足之处。该行要求会计主管加大对定期存款提前支取、柜员规避授权控制频繁经办接近授权限额的转账或取现业务的稽核、监测力度；在每周一的培训内容中增加员工风险意识和职业操守教育内容，风险经理要加大员工行为排查和动态管理力度，严格执行员工从业“禁令”，强化责任追究，严格定期存单质押信贷业务和对公大额存款管理，加强对关键风险点的控制，对违规行为严格按照《违规失职行为处理办法》的条例执行，确保各项业务健康发展。