工行唐山丰南支行严把“五关”强化反洗钱工作

    今年来，为进一步强化反洗钱管理工作，工行唐山丰南支行五措并举，着力严把反洗钱责任关、识别关、核对关、保存关、甄别关，有效地遏制各类案件事故的发生。
    一是明晰职责，严把岗位责任负责关。该行为进一步加强反洗钱管理工作，具体明确各岗位人员反洗钱职责；将反洗钱知识培训统一纳入全行综合培训之中，以期提高广大员工反洗钱业务技能和反洗钱知识宣传力度。
    二是健全信息，严把客户身份识别关。依据上级行《反洗钱规定》、《大额交易和可疑交易报告管理办法》，对申请开立账户、建立业务关系客户以及为不在工行开立账户的其他客户提供人民币1万元以上、外币1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等交易进行身份识别，要求客户逐项填写其基本信息，准确地掌握开立账户自然人与交易受益人之间的关系。
    三是联网核查，严把客户身份核对关。在严把客户身份识别关的基础上，由柜台经办人员认真核对客户的身份证或其他身份证明，详细记载客户的基本信息，保留客户身份证或其他身份证明的复印件并联网核查该客户的公民身份信息。
    四是归档管理，严把客户资料保存关。该行在严把客户身份核对关的基础上，将申请开立账户客户基本信息及身份证明复印件进行归档保存，以防止以假乱真，有效地消除了洗钱犯罪案件隐患。
    五是各司其职，严把业务处理甄别关。将柜台业务处理甄别作为反洗钱管理工作的重中之重，积极教育员工充分认识加强反洗钱管理工作的重要性，各司其职，严格把守业务处理甄别关；各网点反洗钱岗位人员每日必须及时登录反洗钱监控系统，按时完成大额和可疑交易的新增、甄别、补录工作，坚决避免逾期或积压数据现象的发生，有效地把住了业务处理甄别关。