建行襄垣支行利用晨会进行法律合规风险提示

  近日，建行山西襄垣支行利用晨会时间认真组织大家学习了省分行法律合规部下发的（2011）第一期法律合规风险提示：《关注毁损换折业务操作风险》，总审计室在自选审计项目“个人负债部分业务审计调查”中发现，基层网点普遍存在绕过授权环节，柜员自行办理毁损换折业务的违规行为，存在一定的操作风险和案件隐患。

    针对此项工作，该行领导高度重视，要求所属员工在业务操作环节中必须严格遵守业务操作程序，规范业务操作流程，按章操作，规范经营，在办理各项业务中绝对不能出现人为简化的现象，必须根据总行“个人柜面业务标准化操作手册”和建总函（2009）232文规定执行，“毁损换折业务必须通过授权”，而满页换折无需授权；柜员将毁损换折按满页换折处理是一种绕过授权，人为简化内控操作流程的违规行为，其危害在于控制制度失效,容易产生操作风险和案件隐患。在操作过程中，需要授权才能办理的业务，必须进行授权管理，严格规范业务流程，切实提高柜员的风险防范意识。