建设银行大同分行突出重点严防借记卡风险

        为进一步防范借记卡风险，建设银行大同分行日前明确重点应对措施。一是认真排查新办理的借记卡账户。对个人办理数量超过10张的借记卡账户进行筛选并重点监控，对账户开立与交易情况进行分析、监测、甄别，对其中有不法嫌疑的借记卡账户和其户主信息，及时报送公安机关与人民银行反洗钱部门。二是提高员工借记卡风险甄别能力。要求所属各营业机构采取传阅文件、案例学习等方式，对员工进行有针对性培训，增强员工对借记卡犯罪行为的辨别能力；明确员工在受理借记卡申领工作过程中的注意事项，严格审核借记卡的申领材料，确保申请人资料的真实性。三是加大对预防借记卡诈骗的宣传力度。在各分支机构的营业大厅中视频滚动播放“严格执行客户身份核实制度，预防冒领、骗领银行卡行为”的警示信息；提醒广大客户增强法律意识，对冒领、骗领银行卡的不法行为提高警惕，防范资金风险。