工行陕西安康分行五项措施加强反洗钱高风险客户尽职调查工作

      安康分行为加强反洗钱高风险客户尽职调查工作，从掌握高风险客户基础信息和交易可疑程度入手，采取积极措施有效防范洗钱和恐怖融资风险事件发生。

    一、认真学习，提高认识。将省行《关于加强反洗钱客户风险分类系统高风险客户增强尽职调查工作的安排意见》转发各行处，要求各行处、各专业反洗钱专业小组牵头部门认真组织学习，将其做为风险客户增强尽职调查工作的操作指南，掌握高风险客户尽职调查工作方法和管理要求，提高风险客户尽职调查工作认识，扎实推进高风险客户尽职调查工作有序开展。

    二、周密安排，组织推动。要求分行对公、个人业务反洗钱专业小组牵头部门，按照省、分行相关要求，做好本专业高风险客户尽职调查工作安排和辅导，明确各网点工作任务，落实检查管理措施。

    三、规范操作，按期完成。各行处按照反洗钱专业小组牵头部门的工作安排，落实尽职调查人员，制定尽职调查计划。按客户风险分类标准确认高风险客户，规范流程填报《反洗钱高风险客户增强尽职调查表》。

    四、持续监测，及时报告。该行要求各行处要加强对高风险客户金融交易活动的持续监测，有效整合客户交易信息和增强尽职调查所了解的客户信息，对高风险客户各类交易活动进行综合分析和判断，对符合重点可疑交易标准的交易按照规定以重点可疑交易专报形式及时报告。
 
    五、加强管理，严格保密。严格按照有关保密规定加强对客户风险分类标准和分类结果信息资料保管，切实防范丢失、泄密事件发生。