工商银行湖南怀化分行自3月份开展业务运营风险整治工作以来，风险暴露水平从一季度的万分之65.62下降到4月份的万分之24.45，下降幅度达63％；各类高风险事件出现整体下降趋势，其中“营业终了柜员未签退 ”、“款箱在途”、“临时户超期使用”等高风险事件大幅减少。但“反交易”和“错账冲正交易”未有明显下降，柜员“规避反交易”还有所上升，这引起了该行的高度重视。为切实加强对风险事件的管理，迅速扭转高风险状况，努力防范业务操作风险，消除安全隐患，5月14日，该行召开了业务运营风险分析会暨风险管理培训。李勇副行长主持会议并作重要讲话，运行管理部相关负责人进行了风险分析演示和培训，各一级支行主管行长、二级支行行长、部分营业部主任、风险暴露水平居全省100名内的柜员和运行管理部、内控合规部相关人员共计59人参加了会议和培训。
该行李勇副行长要求各级运行管理人员切实加强管理，认真分析原因，完善风险整治措施，严格考核兑现，坚决遏制风险事件高发态势，迅速降低全行风险暴露水平，消除安全隐患，努力提高业务运营风险管理水平。
一、加强组织领导，坚持标本兼治、重在治本的原则。严格规范业务操作行为，切实加强风险事件管理，杜绝案件和事故的发生。各支行要相应成立由主管行长为组长，相关部门负责人为成员的专项整治工作领导小组，保证专项整治工作取得实效。
二、完善整治措施，坚决遏制风险事件高发态势。一是要彻底杜绝规避反交易的严重违规操作现象。各级管理人员要高度重视，认真履行职责，对错误行为和现象要及时纠正和制止。二是要加强柜员操作风险意识教育，提高柜员工作责任心。采用各种方式进行业务知识学习，针对制度、业务、流程特点开展培训，保证柜面人员熟悉制度要求、业务操作和风险要点。切实从日常操作的每一个环节和业务流程的每一个细节做起，养成良好的工作习惯，自觉执行各项规章制度，有效降低因柜员操作失误引发的反交易、错账冲正等风险事件。三是要持续加大对超期临时账户的清理力度，严格执行相关账户管理办法，规范银行结算账户的开立和使用。针对客户的需求采取销户或重新开户的处理方法，对取得人民银行明确批复该户可以延期使用的，及时整理上报白名单进行参数设置，有效减少“临时户超期使用监测”模型的风险事件数量。四是要严格执行新开户客户身份必须核查的规定。杜绝在办理业务时先开户后核查和未作联网核查现象；杜绝遇熟人不核查现象；杜绝办理业务时联网核查系统出现故障但事后未补做核查交易的违章行为。五是要加大考核与处罚力度。定期在网讯上通报风险暴露水平处于全省100名以内的柜员和网点，并组织其进行集中培训、考试，培训、考试情况在网讯上公布；将风险暴露水平纳入行长目标绩效考核中“部门协调发展”和“内控倒扣分”项目计分。
三、切实加强网点现场管理，把好事中控制关。网点现场管理人员要认真履行职责，提高柜员依法合规操作意识，减少人为风险事件的发生。现场管理人员要增强责任心，在工作中加强特殊业务的事中控制，严格审查，充分发挥好监督、审查作用，把好风险防范第一道防火墙。
四、加强事后控制和风险分析，做好业务检查与辅导工作。一是对高风险事件持续跟踪、监控，定期分析风险事件原因，不断完善风险整治措施。二是抓好运行督导员的检查与辅导工作，按季开展运行管理制度执行情况检查和业务辅导，帮助网点现场整改，对高风险网点和高风险柜员进行现场辅导。
五、做好银企对账工作，把好风险防范最后一道关。各行要落实专人做好银企对账工作，确保重点户对账率达100％、非重点户对账率达90％。各行要积极推广网银对账，引导企事业单位使用网上银行对账功能，努力提高网银协议对账动户率和网银对账协议签订率。
六、加大现金综合管理力度，提高现金集约化管理水平。一是要继续落实库存限额管理制度，在保障现金支付的前提下，合理控制现金备付率，进一步提升现金综合运用率。二是要加强99999钱箱管理、上门收款服务、自助设备装卸钞管理，通过规范业务操作流程，完善风险控制手段，全面提高现金运营效率和风险控制能力。工商银行湖南怀化分行自3月份开展业务运营风险整治工作以来，风险暴露水平从一季度的万分之65.62下降到4月份的万分之24.45，下降幅度达63％；各类高风险事件出现整体下降趋势，其中“营业终了柜员未签退 ”、“款箱在途”、“临时户超期使用”等高风险事件大幅减少。但“反交易”和“错账冲正交易”未有明显下降，柜员“规避反交易”还有所上升，这引起了该行的高度重视。为切实加强对风险事件的管理，迅速扭转高风险状况，努力防范业务操作风险，消除安全隐患，5月14日，该行召开了业务运营风险分析会暨风险管理培训。李勇副行长主持会议并作重要讲话，运行管理部相关负责人进行了风险分析演示和培训，各一级支行主管行长、二级支行行长、部分营业部主任、风险暴露水平居全省100名内的柜员和运行管理部、内控合规部相关人员共计59人参加了会议和培训。
该行李勇副行长要求各级运行管理人员切实加强管理，认真分析原因，完善风险整治措施，严格考核兑现，坚决遏制风险事件高发态势，迅速降低全行风险暴露水平，消除安全隐患，努力提高业务运营风险管理水平。
一、加强组织领导，坚持标本兼治、重在治本的原则。严格规范业务操作行为，切实加强风险事件管理，杜绝案件和事故的发生。各支行要相应成立由主管行长为组长，相关部门负责人为成员的专项整治工作领导小组，保证专项整治工作取得实效。
二、完善整治措施，坚决遏制风险事件高发态势。一是要彻底杜绝规避反交易的严重违规操作现象。各级管理人员要高度重视，认真履行职责，对错误行为和现象要及时纠正和制止。二是要加强柜员操作风险意识教育，提高柜员工作责任心。采用各种方式进行业务知识学习，针对制度、业务、流程特点开展培训，保证柜面人员熟悉制度要求、业务操作和风险要点。切实从日常操作的每一个环节和业务流程的每一个细节做起，养成良好的工作习惯，自觉执行各项规章制度，有效降低因柜员操作失误引发的反交易、错账冲正等风险事件。三是要持续加大对超期临时账户的清理力度，严格执行相关账户管理办法，规范银行结算账户的开立和使用。针对客户的需求采取销户或重新开户的处理方法，对取得人民银行明确批复该户可以延期使用的，及时整理上报白名单进行参数设置，有效减少“临时户超期使用监测”模型的风险事件数量。四是要严格执行新开户客户身份必须核查的规定。杜绝在办理业务时先开户后核查和未作联网核查现象；杜绝遇熟人不核查现象；杜绝办理业务时联网核查系统出现故障但事后未补做核查交易的违章行为。五是要加大考核与处罚力度。定期在网讯上通报风险暴露水平处于全省100名以内的柜员和网点，并组织其进行集中培训、考试，培训、考试情况在网讯上公布；将风险暴露水平纳入行长目标绩效考核中“部门协调发展”和“内控倒扣分”项目计分。
三、切实加强网点现场管理，把好事中控制关。网点现场管理人员要认真履行职责，提高柜员依法合规操作意识，减少人为风险事件的发生。现场管理人员要增强责任心，在工作中加强特殊业务的事中控制，严格审查，充分发挥好监督、审查作用，把好风险防范第一道防火墙。
四、加强事后控制和风险分析，做好业务检查与辅导工作。一是对高风险事件持续跟踪、监控，定期分析风险事件原因，不断完善风险整治措施。二是抓好运行督导员的检查与辅导工作，按季开展运行管理制度执行情况检查和业务辅导，帮助网点现场整改，对高风险网点和高风险柜员进行现场辅导。
五、做好银企对账工作，把好风险防范最后一道关。各行要落实专人做好银企对账工作，确保重点户对账率达100％、非重点户对账率达90％。各行要积极推广网银对账，引导企事业单位使用网上银行对账功能，努力提高网银协议对账动户率和网银对账协议签订率。
六、加大现金综合管理力度，提高现金集约化管理水平。一是要继续落实库存限额管理制度，在保障现金支付的前提下，合理控制现金备付率，进一步提升现金综合运用率。二是要加强99999钱箱管理、上门收款服务、自助设备装卸钞管理，通过规范业务操作流程，完善风险控制手段，全面提高现金运营效率和风险控制能力。
