建行天津和平支行明确客户反洗钱风险等级分类流程

       建行天津和平支行基于全员营销对公账户的背景，研究确定了非公司条线人员营销对公客户反洗钱风险等级分类流程。
       一是存量客户做批量确认。以部门为单位，填制《反洗钱存量客户风险等级分类确认单》，由营销人员本人负责识别客户风险等级，并填制到“分类等级栏”进行签字确认。存量客户的反洗钱客户风险等级分类系统操作由公司部、会计部依据各部门提供的确认单共同完成。
       二是增量客户做单项确认。以个人为单位，实行在账户开立的同时，填制《反洗钱客户风险等级分类报告单》。报告单需在开户当日提交开户网点，网点指定专职会计人员依据报告单及时完成增量客户的反洗钱客户风险等级分类系统操作。操作完成后，报告单会同其它反洗钱相关资料一并专夹保管。
       三是营销人员需持续关注存、增量客户的反洗钱风险等级分类情况，客户风险等级分类发生变化，填制《反洗钱客户风险等级分类报告单》，即时报送账户所在开立网点进行变更。与此同时，公司部、会计部责成专人负责反洗钱客户风险等级分类系统的定时监测，发现问题，及时通知有关人员。