工行陕西安康分行加强运行制度检查 严范操作风险

    安康分行针对一季度运行制度检查存在的普遍问题，及时调整二季度检查方案，以现场、非现场和调阅录像资料相结合方式，对人民币单位结算账户、会议核算要素、运行管理制度等进行重点检查，进一步强化制度意识，加强操作风险控制，保障业务健康开展。

    一、加强结算账户管理检查，规范各类账户的使用。以人民银行开展的账户年检为契机，重点检查人民币单位结算账户开立、变更、撤销，并实行由分行运行管理部门集中审批制；单位银行结算账户的名称必须与单位客户出具的申请开户证明文件的名称及规范化简称相一致。

    二、加强预留印鉴的管理检查。重点检查预留银行签章中公章或财务专用章的名称与账户名称是否保持一致；变更预留签章，是否按规定提交正式公函、法人身份证件或授权书及被授权人证件、原预留签章等资料。

    三、强化会计核算要素管理的检查。一是对会计核算专用印章领取是否实行“双人签收、双人领取”，是否严格执行“印、押、证”分管分用制度；二是要求合理匡算柜员空白重要凭证用量、汇票逐份发放；坚持班后交叉清点；三是空白权限卡是否视同空白重要凭证管理，纳入表外科目核算；持卡人暂时离岗10天（含）以上的，是否于离岗当日将其权限卡置为待启用状态等。
四、抓好检查制度的落实检查。每季度采取现场检查和非现场检查相结合的方式，通过现场资料调阅、查看监控录像等方法，对全辖所有对外营业网点和分行业务处理中心、现金营运中心全部进行了检查，并坚持做到查前有提纲，查中有重点，查后有报告，针对查出问题的普便性及时下发风险提示及整改通知，跟踪落实。