建行张家口分行提高风险控制整体水平

        建行张家口分行进一步拓宽检查范围，创新检查方法，优化检查流程，狠抓整改落实，检查效果不断增强。一是拓宽检查范围。2010年，会计检查督导中心在承担全行会计部位检查督导工作职责的基础上，承接了ATM加钞、查库方面的检查职责。对督导人员完成了检查事项涉及规章制度、检查方法的培训，完成了全辖全部ATM管理情况的检查。二是完善检查方法。一是进一步完善非现场检查方法，改变过去录像检查工作量大却不能有效发现问题的检查现状，利用稽核、柜面监测系统发现问题，确定重点柜员、重点业务，有针对性地抽调录像，非现场查看重点柜员的日常操作行为，对柜面监测系统预警信息进行疑点核实，切实发挥录像资料检查的威慑作用；二是深入研究稽核系统和柜面监测系统，对这两个系统发出的信息，进行分析治理。对多发或高风险问题纳入高频一般差错进行考核或及时进行风险提示；三是切实落实现场检查、非现场检查常规化。2009年下半年我行基本做到了督导人员在无大规模全面检查、专项检查时，每周至少进行一次现场查库或非现场录像检查，每周一将上周检查结果以检查督导快报形式通报全行；四是解决检查人员检查不能发现问题的问题。形成这一问题的原因主要是检查方法和规章制度在检查中不能自如运用，为解决这一问题，会计检查督导中心在理顺检查流程的基础上，部门经理亲自调阅录像，对柜员存在的违规操作、不良操作习惯采用截图、插入问题分析等方法进行通报，为督导人员树立典范，提高检查督导人员的技术手段和工作责任心，提升了检查效果。三是理顺检查流程。今年我行进一步理顺了检查流程，严格按照检查前制订检查方案，细化检查标准，量化检查内容；检查中细致认真，彻底检查；检查后认真总结，据实汇报，及时入库。四是狠抓整改，落实执行力。2010年，该行各类检查结果问题描述不同与往年，问题描述清晰具体详实，这是落实整改的首要基础；其次今年我行全部检查发现的问题，在各机构自报整改状态后，均需要二级行检查督导人员通过现场或非现场检查进行核实，在问题库中注明二级行核实整改结果；重点治理屡查屡犯问题，下发了屡查屡犯问题清单，对于列入名单的问题，重复发生的，视同整改落实工作不彻底，对责任人进行从重处罚。