建行张家口分行建立员工大额报备制度

        建行张家口分行高度关注代客办理业务风险点，近年员工与客户之间大额资金往来业务不断频繁，极易造成员工挪用客户资金风险，为保护员工职业生涯、保障客户资金安全，防范本行员工挪用客户资金案件的发生，我行在认真分析业务流程、反复论证可行性的基础上，于2009年6月制订下发了《张家口分行员工大额资金往来报备规定》，要求各机构对单笔超过20万元的员工大额交易进行报备，从6月份开始该行按月通报，对各行报备情况进行抽查，通过一年多的运行，报备制度发挥了威慑作用，员工与客户之间大额资金往来得到遏制。