建行张家口分行认真开展风险点排查

        建行张家口分行努力提高自我防范和控制能力为解决有章不循，违章操作，屡查屡犯等问题，在全行范围内开展了一次“关键风险点和重点人排查活动”。一是结合银行业机构案件风险隐患清查、“防范案件、整治违规”活动及2009年以来审计和业务检查发现的问题和分行一季度“巩固合规操作成果、防范案件事故发生”主题活动，认真梳理各层次各岗位有章不循，违章操作行为，排查其可能引发案件的风险隐患，进一步明确各层次各岗位的关键风险点及防控措施。二是重点对“十种人”、“八种现象”进行排查。“十种人”即经商办企业、经常打牌赌博、大额炒股、迷恋彩票、收支异常、吃喝玩乐花钱大手大脚、到处借钱欠债、经常夜不归宿、社会交往复杂及涉嫌吸毒。“八种现象”即精神萎靡不振、对现实不满、自由散漫、经常有人上门要债、形迹异常、行为诡秘、神情异常、经常无故请假。通过充分发挥了稽核系统、柜面业务监测系统、录象监控系统的作用，对员工从业行为进行及时而有效的监督。分行组织了2次员工行为集中排查，下发了《关于开展员工行为排查的通知》，全行认真组织，周密安排，严格按照排查规定的时间、内容和要求认真抓了落实。通过排查，发现有1人有可疑行为。排查结束后，该行立即进行了深入细致地调查了解，进一步核实了情况，并主动接触与本人谈话，在掌握详细情况的基础上，采取了有效措施，及时防范了风险。同时，根据总行、省分行的排查要求，结合近期员工思想动态状况，进一步细化了排查内容，明确了排查重点。一是加大对《员工行为动态承诺书》的落实排查。二是对员工不良行为及表现情况进行排查。三是对落实《员工大额资金往来报备规定》情况进行排查。四是强化对现金柜员、客户经理等重要岗位和有关机构、网点负责人的排查。在排查方式上，除采取员工自查、员工互查、单位排查、家访、走访有关部门、提取业务系统账户数据等方式外，各单位还召开了员工排查分析会，防止了排查走过场搞形式的现象。