建设银行秦皇岛分行深入开展信用卡业务大检查--银行界

为进一步规范信用卡业务发展，将“防欺诈、防伪冒、防套现”工作落到实处，建设银行秦皇岛分行组织开展了信用卡“平安年”创建活动，提出了多项有效措施，员工合规守法意识得到明显提高。

一是组织征信审核“回头看”工作。抽取通过征信审核发卡产生逾期的客户资料，重新开展征信调查，查找操作流程中的薄弱环节，并采取有效措施进行整改，提高审批制度的执行力和风险防控能力，进一步杜绝伪冒和欺诈办卡的现象发生。

二是开展商户收单业务大检查。该行组织人员成立多个检查小组，对收单业务进行了专项检查。重点检查各行在商户受理、签约、日常管理维护、POS机具管理和档案管理等环节的风险控制情况，开展疑似套现商户的专项治理工作，加大对套现商户的打击力度，确保收单业务健康发展。

三是开展行内员工用卡行为排查。重点对信用卡从业人员、中层干部和网点经理的用卡行为进行彻底排查，惩治恶意透支、参与套现和违规发卡等行为，提高行内员工的廉洁自律意识和合规经营意识。

四是根据银监会文件要求开展信用卡业务全面自查。该行积极开展了信用卡自查工作，成立自查工作小组，重点对营销发卡、征信审核、催收管理及商户收单等业务环节的风险隐患进行排查。

建设银行秦皇岛分行深入开展信用卡业务大检查