建行河北省分行营业部多举措把控商户管理风险--银行界

近年来，针对社会上信用卡套现行为等商户风险的出现，建行河北省分行营业部高度重视，及时采取有针对性的措施，加强对特约商户管理，严格把控商户风险。

一是严格商户准入条件的把控。在发展商户时注意对对特约商户的真实性进行审核，既注意对商户三证资料的真实性的审查，又做好商户情况的上门现场调查，确保商户资料的真实合法，同时严格特约商户的准入门槛标准和扣率水平，从源头杜绝风险。

二是严格做好商户的日常管理。注意加强对商户相关操作人员的风险教育和技能培训，提高其POS操作能力和风险防范意识。做好日常工作中做好商户维护工作，通过不间断对商户资料的自查和内审，及时做好对对后台商户资料POS资料的信息更改，确保信息的准确有效性。同时加强对商户的交易监控，注意分析比较特约商户交易频率和变化，做好日常监督管理。

三是严格特约商户的排查清理。该部在在抓住大商户、集团连锁商户的同时，对小型商户、高风险低收益商户、疑似套现机不符合行内相关制度的商户，及时进行了系统化大规模的排查清理。对交易额达不到要求的小型商户和高风险低收益，坚决予以撤机；对疑似套现商户，该部执行挂账、调单、撤机三步走，有效的防范了风险。

四是加强员工的合规履职能力，严格风险防范意识。在日常工作中，该部注重组织员工加强业务学习，提高风险防控意识和能力。同时进一步细化工作操作流程，提高对特约商户、POS机具、基础设备的业务服务和管理水平。

建行河北省分行营业部多举措把控商户管理风险

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