建设银行张家口分行多措并举强内控 防风险 促发展

        建设银行张家口分行以提高内控管理水平为目标，以提高全行核算质量为原则，以提高风险防范能力为宗旨，五管齐下，多措并举，努力打造风险防火墙。
一是加强培训，提升素质。制定详细的培训计划，定期组织柜员开展业务培训，让柜员学习各种业务流程和规章制度，特别是加强对《业务操作指南》、《违规积分考核办法》及《员工违规行为处理暂行规定》的学习，使柜员实时了解各种新政策、新制度、新办法，跟上时代发展的步伐，为防范风险奠定强有力基础。
        二是开展检查，实时督促。积极开展检查工作，努力防范风险，确保把风险隐患消灭在萌芽状态中：该支行网点会计主管认真坚持查库制度，做到平日有抽查，每周有检查，确保每月查库不少于6次。遇到重大节假日时，他们都会在下班前前一天，对重要空白凭证、公私印章等进行检查，确保对重要部位、重要环节的监控到位；该支行不定期调阅监控录像，查看柜员暂时离岗对权限卡、印章、凭证、现金等是否按制度进行妥善处置，业务操作是否规范；该支行加强大额存取款业务核对，要求柜员处理业务时按章操作，努力防范反洗钱风险。三是强化晨会，认真总结。在每日晨会中，对每位员工昨日的业务操作情况进行点评，及时纠正员工的不良习惯和不规范做法，让柜员在日常工作中互相学习、互相促进，做到在“游泳中学会游泳”，避免类似问题的再次发生。四是严格管理，防范风险。在每日营业结束前，该支行要求柜员要严格审核所经办的业务凭证，并交叉复核，由网点会计主管最后把关，确保每日业务安全无差错。在发生错账时，对错帐冲正进行严格审查，看每一笔授权业务是否合规，严把业务授权关。同时，还加强对挂失业务的审查工作，对不符合条件的一律不予解挂，实时防范风险。