建设银行张家口分行加强营运风险能力建设

        一是坚持营运风险分析例会制度，从业务部门和各支行收集整理对制度、流程、系统本身的缺陷和前后台操作风险，特别是前后台分离、网点转型、对公业务集中等带来的操作风险变化的问题进行认真思考分析，并总结归纳后提出最佳的解决方案，通过提交营运风险例会进行研究讨论。并将营运风险例会中讨论的问题和日常归纳总结的注意事项及时提示给营业机构，不仅加强了对一线的服务，还帮助前台人员提高风险意识。
        二是充分运用稽核监测成果, 依据管理和服务并重的原则，体现监督和激励机制的有机结合，一方面配合会计督导中心，落实考核制度，加大奖励与处罚力度，实施好管理职能。另一方面安排专人每日对会计档案及稽核系统进行监控，随时对未按规定及时回复差错及预警信息情况的机构进行提示，从服务角度管理各支行的工作，为做好治愈稽核差错“屡查屡犯”的顽疾，进一步为降低稽核差错率踏踏实实地做好自己的本职工作。
        三是充分发挥好管理职能，有效防控操作风险。我们对核心系统机构日结情况加强了监控。对全辖所有网点的关账情况进行监督，发现未及时结账或未签退的，及时电话提醒、督促，从而使我行未关账或未签退的机构数量大幅度减少；为杜绝未及时查询查复情况，保证回复率，运行中心由专人每日上、下午两次在CCBS系统中对各机构的查询查复业务进行监控，发现未回复的查询报文及时提醒相关机构在期限内进行回复。通过有效监控我行没有未及时回复的查询业务；另外为了保证印鉴库实时更新，我们对全行各机构电子印鉴录入情况进行了全面梳理、补录，以确保省分行影像支票的及时付款和对账系统的顺利上线。
        四是随着营运外包业务范围的不断扩大，其中潜藏的风险隐患愈加显现，为加强营运外包业务管理，我们对营运外包流程进行了梳理，修改完善了各项营运外包制度，还依据制定的制度对营运外包业务进行定期不定期的检查，并多次与外包单位邮政局洽谈协商，要求外包单位把会计资料作为机要件进行处理，努力将营运外包业务风险降到最低。