建设银行张家口分行丰富防控手段提高风险防范能力

        一是加强人员管理，排除风险隐患。针对营运业务品种多，人员少的情况，今年我们在创新营运管理方式上下了一定功夫。为了提升营运管理的集约化水平和营运效率，除对不兼容岗位按要求进行设置外，对同质同类的业务进行整合，通过省行组织的不相容岗位检查。另外按照《中国建设银行河北省分行重要岗位员工行为动态管理暂行办法》的要求，我们对员工行为进行了定期或不定期排查，尤其是对金库中心、核算中心、业务差错率较高等重等点岗位人员进行重点排查，排查范围主要是重点排查员工是否存在大额炒股、炒期货、买彩票、参与经商、赌博、家庭有重大变故等情况，排查率达到了100%。有效控制了操作风险和道德风险。
        二是认真做好自查工作，促使制度执行和操作环节全面落实。今年营运管理部从加强管理入手，全面落实操作环节制度执行情况，每月由会计主管组织全面业务检查一次，重点地对各工作环节进行检查，发现存在问题立即纠正；每季度对全行账户进行人行账户和DCC系统账户进行对比检查。每季度按照省分行要求组织对营运外包业务进行了自查，并根据市分行监察室和省行营运条线安排组织开展了案件防控专项治理“十项行动”自查、自纠工作。通过系列自查和检查及时发现纠正了不规范操作现象，对部分违规员工进行了积分处理，提高了员工规范操作的自觉性，使员工自我保护意识不断得到提高，自觉抵制不规范操作，会计核算差错率稽核无差错。另外我们充分利用监控录像设备，加大非现场检查力度。对现金库、尾箱库、整点室、扫描工作间、扫描交接区和档案管理室等重要部位进行有效监督，对监控录像检查情况进行登记，对发现的问题及时进行整改，使各岗位的业务操作更加规范。